Fare domande è il mio mestiere, parlare di ciò che accade sui mercati finanziari con il mio cliente poco importa, non è il mio lavoro, non sono un gestore. Quando ci incontriamo parleremo dei vostri progetti, del vostro nucleo familiare, dei vostri interessi familiari ed aziendali, delle vostre risorse e di come sono già investite, e questo non solo per mera curiosità.

Non posso accettare risposte vaghe o imprecise, per una BUONA pianificazione finanziaria devo conoscere tutto nei minimi dettagli con informazioni estremamente precise.

Check-Up iniziale su tutti gli investimenti del cliente presso le sue Banche, quindi, analizzare singolarmente e nell’insieme ogni prodotto/servizio con strumenti di analisi oggettiva, verificare i costi sostenuti, il grado di rischio del portafoglio e la relazione esistente con esigenze/obiettivi del cliente, rendimento atteso e possibile evoluzione nel tempo del portafoglio in essere.

Correzioni eventuali del portafoglio appena diagnosticato, per renderlo il linea con la propensione al rischio del cliente, si condivide obiettivo di investimento e grado di volatilità necessaria per il raggiungimento dello stesso, si porta a conoscenza del cliente di tutte le fasi dell’investimento proposto rendendolo consapevole dei costi eventuali e delle aspettative di rendimento implicite del nuovo portafoglio.

Forse la fase più delicata ed importante, il portafoglio del cliente viene controllato periodicamente (anche giornalmente) utilizzando tutti gli strumenti che ho a disposizione forniti dalla mia Banca, si effettuano valutazioni trimestrali o più frequenti nel caso gli strumenti, le situazioni di mercato, o anche solamente le esigenze di vita del cliente siano modificate.